币圈入门_新手指南

一、什么是数字货币(加密货币)？

数字货币，是利用区块链和密码技术创建、发行和流通的电子货币。简单来说，相较于传统的黄金、纸币而言，数字货币没有可触摸的载体，其表现为一串数字和字母组成的代码。数字货币可以用于真实的商品和服务交易，在其运作过程中没有中心化的批准和监管机构，技术和市场扮演者重要角色。

比特币（Bitcoin），就是数字货币的典型代表。 2009年，比特币刚诞生之时，价值约0.03美元一个，而到了2017年，其价格最高逼近2万美元一个。短短8年时间，比特币价格暴涨了近一百万倍。可见，在数字货币市场里，高风险伴随着高收益，而当行情到来时，涨幅无法想像。

加密货币的核心特征：

基于区块链运行：区块链是一种分布式账本，记录了网络中多个计算机（即“节点”）的所有交易。链上的每个区块都包含若干笔交易，每当有新的交易发生，都会被记录并同步到所有节点的账本中。
去中心化：加密货币不依赖中央银行或政府发行，独立于金融机构运行。
密码学保障：“加密”利用密码学原理保障互联网上资产拥有权的安全，并为相关交易进行核证。
供应由算法决定：加密货币供应全以演算法决定。以比特币为例，其总供应量上限为2100万枚。
匿名性：加密货币一般采用密码学非对称加密方法来作隐私保护，具有匿名特征。

加密货币是如何产生的？ 以比特币为例，它通过“挖矿”生成——挖矿就是验证交易并将其添加到区块链的过程。加密货币是通过软件和密码学生成的，而法定货币则是政府通过印钞发行的。

加密货币的价值由什么决定？ 加密货币的价值并不由政府或央行背书，而是由供需关系、实用性、采用度、竞争性和流通性等多重因素共同决定。具体包括：有实际应用场景的加密货币价值更高；像比特币这样供应有限的加密货币因稀缺而更受追捧；被大众接受和普及的加密货币价格往往上涨。

二、数字货币交易流程

数字货币交易分为场外交易与场内交易。对新人而言，David建议大家选择场内交易，也即在交易所内进行交易，这样安全性和稳定性更有保障。

数字货币场内交易简单分为以下几个步骤：注册、认证、交易、提币/充币、提领。

1、基本流程

第一步：注册与认证

进行数字货币交易的第一步，当然是拥有数字货币。人民币、美元、港币、台币在交易过程被俗称为“法币”，一般利用法币购买USDT、BTC或ETH进场交易。

在各个交易所中，对于这一步骤的称呼有所不同，例如「C2C交易」、「点对点交易」、「OTC交易」以及「QC交易」等等，其实质都是为了完成从法币变成数字货币这一过程。

选择安全好用的交易所，完成第一步。常用的交易所有币安（Binance）、OKX、bitfinex等大型数字货币交易所（※详细请参考本站右侧边栏排行）。

→币安教学:【币安注册、储值、认证教学】点击进入币安注册验证、储值、买币、提领教学

前往交易平台官方网站一般我们最常用的交易所就是币安、欧易，点击注册按钮，输入邮箱或手机号码并设置密码

完成实名认证（KYC） ：上传身份证件（身份证、护照或驾照）及自拍照，审核通过后获得完整交易权限

第二步：安全设置

务必启用双重验证（2FA） ，包括绑定手机验证与Google验证器，以防账户遭未授权登入

第三步：入金（充值）

法币入金：通过“快捷买币”或“C2C交易”页面，使用银行卡、支付宝或微信支付购买USDT等稳定币

加密货币入金：从其他钱包或交易所充值加密货币到账户

第四步：资金划转

充值到账后，需要将资产从资金账户转移到交易账户才能开始交易

第五步：下单交易

登录后点击“交易”→“现货交易”，选择交易对（如BTC/USDT）

选择限价单（设定目标价格成交）或市价单（以当前市场价格立即成交）

第六步：提现（出金）

在C2C页面选择“出售USDT”，设置收款方式（银行卡、支付宝、微信等），等待买家付款后确认放币

或将加密货币提现到个人钱包（需注意选择正确的转账网络）

2、交易

数字货币交易除了上述的法币交易外，还有币币交易和期货合约交易。

币币交易就是用USDT、BTC等基轴通货购买其他币种，例如用USDT购买ETH(USDT/ETH)，用BTC购买USDT等(BTC/USDT)等。 (注:USDT是对标美元的稳定币)

比特币可以用分割购买(无需买一整个)

比特币太贵了，我买不起？很多新手投资人错误的认为【比特币只能买一整个】，而目前比特币价格为7万多美元，自己没有这么多资金。

而实际上，比特币等所有加密货币，都是可以分割购买的。例如买0.001BTC以目前单价（$73000），只需要73美元。

比特币最小单位是聪（satoshi即sat），1枚比特币可分为1亿聪，即1BTC=100,000,000聪。

从上图可以看出，理论上你买1聪的比特币金额都还不到1美分。而实际上，像币安等加密货币交易所规定的【最小下单金额】为10美元，也就是说你可以从10美元开始投资比特币等加密货币。

期货合约交易是类似外汇保证金的一种保障金加杠杆的形式以小博大，比如我用1个比特币开10倍杠杆，可以做多或者做空10个比特币,利润当然也是翻10倍，不过高利润也意味着高风险。

提供币币和期货交易的平台有币安和欧易OKX等交易所。Bybit是专业比特币期货交易所，每日交易量高达100亿美元。熟练地使用多个常用的交易所，这是新手晋级路上必经的一步。

3、提币/充币

交易所之间和者交易所之间可以互相提币/充币，像我在台湾交易所MAX买了BTC，想提领到币安交易。需同时开启2个平台帐户，依照地址储值即可。

4、提币

提现可分为将数字货币提现至钱包，以及将数字货币提现为法币。

1）将数字货币提现为法币

在交易所获得收益后，决定将数字货币提现为法币，此处的步骤如同进场的步骤一样。

首先，透过交易所C2C出售USDT、BTC或ETH，透过平台内的法币交易管道，将数字货币转换为帐户里的法币（当地货币）。此处David提醒大家，务必确认银行帐户收到钱后再放行。最终完成了进场—交易—离场这一系列的步骤。

2）将数字货币提现至钱包

就像传统货币一样，在交易所购买数字货币时，你便拥有了该数字货币的所有权，平台只是临时储存而已。当购买的数字货币金额比较多，同时计画持有时间比较长时，将数字货币从交易所提现到钱包，是个不错的选择。

首先需要下载钱包软体，此处David推荐最常用的imToken钱包，这是一款流行的加密货币钱包App，拥有广泛的使用者。下载钱包App后，依照指示备份好钱包助记词、私钥等讯息，便可以开始使用了。钱包中的“收款码”，便是钱包接收数位资产的地址。币排行提醒大家，钱包的助记词、私钥十分重要，就如同银行帐户的密码一样，务必妥善保管。

下一步则是进入交易所网页或客户端，点击“我的资产”页面，选择该数字货币下的“提现按钮”，将钱包的“收款码”复制贴上进提现的地址框，再输入计画提现的金额，点选确认，便可静待数字货币从交易所转移到私人钱包了。

三、数字货币的交易时间及涨跌限制

交易时间：7×24小时，全年无休市

加密货币市场与传统金融市场有本质不同：

A股每天交易4小时、每周5天；币圈每天24小时交易、每周7天交易

交易随时都在进行，没有传统金融市场的休市时间，投资者时刻暴露在市场波动中

系统维护等非不可抗力引起的暂停交易时间除外

涨跌限制：无涨跌停限制

加密货币交易没有当日涨跌幅限制，故每日波动较大，需谨慎操作：

很多币种一天可能涨100%，也可能跌99%

不像传统金融市场涨跌幅受到一定限制，能在一定程度上缓冲价格波动

比特币交易市场没有涨停跌停机制，是高风险和高收益并存的典型投机市场

其他交易规则：

T+0交易：当天买入当天即可卖出

交易单位：最小可买0.0001 BTC

提币与变现无时间限制：随时提币变现，资金流动性高

四、数字货币成交的基本原则

1、限价交易：投资人可以设低于市场价格的买入价格，或高于市场价格的卖出价格的委托，当市场价格波动到其设定的价格时，即成交。当设定的价格和市价偏离较大时，容易出现无法成交的结果。

2、市价交易：以当时的市价成交，在一定程度上可以保证投资者买卖指令及时成交，但同时，市价委托下单前投资者无法预知其交易价格，存在一定的不确定性。一般来说，行情波动越剧烈，市价交易的成交价格不确定性风险越大。

3、成交的基本原则：「价格优先，时间优先」原则。较高的买入价格优于较低的买入价格成交，较低的卖出价格优于较高的卖出价格成交，当委托价格一样时，挂单时间较早的委托单优于挂单时间较晚的委托单成交。

数字货币交易的成交遵循“价格优先，时间优先” 两大基本原则。

1. 价格优先

更有利的价格优先成交：

对于买单：买入价格越高的订单，越优先成交。例如，以$70,001购买BTC的订单优先于以$70,000购买的订单

对于卖单：卖出价格越低的订单，越优先成交。例如，以$69,999出售BTC的订单优先于以$70,000出售的订单

2. 时间优先

相同价格下，更早提交的订单优先成交。如果两个交易者以完全相同的价格下达限价订单，时间优先规则就会发挥作用。

订单簿与撮合引擎

交易所通过两个核心组件来处理交易：

订单簿（Order Book） ：按价格分层的列表——买方从高到低排，卖方从低到高排。它实时展示所有待成交订单，代表交易对的即时供需

撮合引擎（Matching Engine） ：自动匹配买卖订单的系统，不断扫描订单簿寻找买家愿意支付的价格与卖家愿意接受的价格之间的重叠

两种主要的订单类型

限价单：投资者设定低于市场价格的买入价格，或高于市场价格的卖出价格，当市场价格波动到设定价格时即成交。价格可控，但价格不满足时可能久等

市价单：以当时的市场价立即成交，保证指令及时成交。速度快，但在流动性不足的市场可能出现较大价格偏差（即“滑点”）

五、数字货币交易过程中，常见的专业名词详解

1、部位：指投资人实有投资及实际投资资金的比例。

2、全仓：全部资金买入数字货币。

3、减仓：把部分数字货币卖出，但不全部卖出。

4、重仓：可用资金和数字货币相比，数字货币份额占多。

5、轻仓：可用资金和数字货币相比，可用资金份额占多。

6、空仓：把手里所持数字货币全部卖出，全部转为资金。

7、止盈：获得一定收益后，将所持数字货币卖出以保住获利。

8、停损：亏损到一定程度后，将所持数字货币卖出，以防止亏损进一步扩大。

9、多头市场：价格持续上升，前景乐观。

10、熊市：价格持续下跌，前景黯淡。

11、多头（做多）：买方，认为币价未来会上涨，买入币，待币价上涨后，高价卖出获利。

12、空头（做空）：卖方，认为币价未来会下跌，将手中持有的币（或向交易平台借币）卖出，待币价下跌后，低价买进获利。

13、建仓：买入数字货币。

14、补仓：分批买入数字货币，如：先买1BTC，之后再买1BTC。

15、全仓：将所有资金一次全部买入数字货币。

16、反弹：币价下跌时，因下跌过快而价格回升调整。

17、盘整（横盘）：价格波动幅度较小，币价稳定。

18、阴跌：币价缓慢下滑。

19、跳水（瀑布）：币价快速下跌，幅度很大。

20、割肉：买入数字货币后，币价下跌，避免亏损扩大而赔本卖出数字货币。或借币做空后，币价上涨，赔本买入数字货币。

21、套牢：预期币价上涨，不料买入后币价却下跌；或预期币价下跌，不料卖出后，币价却上涨。

22、解套：买入数字货币后，币价下跌造成暂时的帐面损失，但之后币价回升，转亏为盈。

23、踏空：因看淡后市卖出数字货币后，币价却一路上涨，未能及时买入，因此未能赚得利润。

24、超买：币价持续上升到一定高度，买方力量基本用尽，币价即将下跌。

25、超卖：币价持续下跌到一定低点，卖方力量基本用尽，币价即将回升。

26、诱多：币价盘整已久，下跌可能性较大，空头大多已卖出数字货币，突然空方将币价拉高，诱使多方以为币价将会上涨，纷纷买入，结果空方打压币价，使多方套牢。

27、诱空：多头买进数字货币后，故意打压币价，使空头以为币价将会下跌，纷纷抛出，结果误入多头的陷阱。

28、空投: 空投是币圈的一种行销方式。就是免费将某种加密货币或代币分送给用户。通俗地说，就是天上掉馅饼，等你来拿币。至于空投的币值不值钱，那就是另一回事了。

六、如何跨平台联合交易

1、使用多个平台联合交易，有何好处

平台与平台之间存在币价与手续费差异，另外不同的平台支援交易的币种也不同，所以可以使用多平台联合操作，随时买自己想要的币，交易时手续费也可以节省一些。不仅如此，跨平台联合交易还可以实现搬砖套利。

2、如何选择适合自己的平台

平台主要分为两类：

1.场外交易otc平台，主要解决：法币直接买币、卖币换回法币币。

2、币币交易平台，主要解决：手上已经有币种了，可以透过币币交易换成想要的其他币。

具体使用什么平台，建议参考以下因素酌情选择：

1、支援的币种

2、币价是否合理

3、交易手续费

4、提币手续费

5、是否支援网页操作、App操作

3、跨平台转币时需要注意什么

当你从一个平台买到数字货币后，想将这些币搬到另一个平台去，这个过程就叫「跨平台转币」。

你在每个平台的资金帐户中，都会看到每币种对应的充币地址，一个币种对应一个地址，这些地址往往由一大串数字和字母组成。

可以简单的将平台理解为“银行”，然后将地址理解为“银行卡号”，那么相当于你在该“银行”有多张“银行卡”，而每张“银行卡”只能接收对应的那个币种。当你想从其他地方转币到该平台时，填写上该币种对应的“银行卡号”，那么币就会自动的转到了你的“银行卡”上，相当于转到了该平台你的帐户中。

4、转币基本流程：

第1步：当你想往某个平台充币时，先进入资金管理找到对应的币种，然后点选充币（储值）之类的按钮，即可看到该币种对应的充币地址。

第2步：到你拥有该币种的另一个平台中，进入资金管理找到对应的币种，点击提币（提现）之类的按钮，然后填写「第1步」的那个充币地址，进行转币。

第3步：待网路确认后，你的币就从一个平台转到了另一个平台，也就是完成跨平台转币。

注意：

1.跨平台转币并非立即到账，需要等待一段时间，具体需要多久，受币种、平台、区块链拥堵程度多方面影响。

2.跨平台转币需要支付一定的矿工费（可以简单理解为手续费），不同的币种收费不一样，具体的费用可在转币时看到详情。

3.填写地址时，一定要仔细检查，一是检查是否为该币种的地址，二是检查地址本身是否填写正确。因为一旦填错，币就很可能会转丢，造成极大的损失。

七、搬砖为什么可以套利

搬砖套利的基本原理是从价格低的地方买币，然后再到价格高的地方卖出，赚取其中的差价。因为同一币种，不同的交易平台之间是存在一些价差的，搬砖就是利用这个价差套利。

虽然看起来稳赚不赔，但必须注意以下风险：

1、转币有时差：提币或存币时需要等待一定的时间，容易导致错过最佳买卖时间。

2、币价会波动：当币价波动较大时，还未完成搬砖买卖，就已经没有价差了。

3、平台不可靠：小型交易平台也许会时不时关停服务，甚至会跑路。

那么搬砖时如何杜绝风险，做到稳赚不赔？

原理：在两个平台分散资产，同时操作进行搬砖套利，以避免「转币有时差」和「币价会波动」的风险。

优点：一定能吃到价差，因为两边平台几乎同时操作，无需等待时间，无需担心转币时效性，也无需承受价格波动带来的影响。

缺点：资金无法100%利用，因为两边平台都需要存入USDT存入BTC，以便发现价差时，可以马上进行操作。

注意：在搬砖前，务必如何选择可靠的搬砖平台:

1、必须支援同一币种交易

2、搬砖平台之间必须能相互转币

以下是实用工具类别

1、网站类行情工具

（1）Coinmarketcap

可以查看数字货币的市值排行榜、流通量、交易量最好的网站，没有之一。你可以了解到全球有多少数字货币，他们的介绍以及价格，在什么交易所可以交易等等资讯。

（2）CoinGlass

CoinGlass是一家专业的加密衍生性商品资料分析平台，致力于为全球用户提供精准、即时的加密货币市场资料和分析服务。可以为喜欢的加密货币自订加密价格警报，追踪7,000 多种加密货币。支援有手机客户端查询行情。

（3）Tradingview

强大的加密货币市场图表工具，可以精准查看各种主流币种的历史资料。

2、手机App行情工具

（1）myToken

可以即时查看全球行情，支援自选币种的管理；也可以只查看指定的交易所行情。

支援币资产管理，相当于数字货币的记帐功能，适合币种多，希望即时记录交易操作的小伙伴。

（2） TabTrater

比较有特色的是可以透过设定关联自己在交易所的帐号。功能比较强大，能加入自己关注的数字货币并查看K线等交易资讯。

（3）币安交易所APP

Binance（币安）是全球规模最大的加密货币交易所之一，提供丰富的产品种类、币种、衍生性商品交易、币圈新闻、直播、币安学院、价格图表和价格预警等功能。

所以，笔者建议币圈新手可以下载币安APP并注册，可以随时查看比特币价格波动等最新行情，能满足大部分投资人的基本需求。

3、币圈资讯

（1）PANews

PANews成立于2018年3月，是区块链与Web3.0领域领先的智库型资讯平台，为产业创业家、创新者提供国际视野的前沿资讯与研报。

（2）金色财经

金财经是集业新闻、资讯、行情、数据等一站式区块链产业服务平台，紧盯区块链技术落地应用、突发事件、热门话题、政策跟进等。

资金进场：用法币兑换成数字货币

上文已经有介绍，目前主流的数字货币交易所大都是币币交易，并不支持法币的储值，因此我们需要先把自己的法币兑换成为某种主流数字货币，然后再到交易所去交易。目前，比较通用的数字货币包括比特币、以太坊、USDT，他们的流通性最高，主流的交易所都可以接受，我们可以把它们理解为数字货币领域的通用货币。

有两种特殊的数字货币：美元稳定币USDT和USDC，他们是按1:1的比例锚定美元的（但锚定的事实是否严格，目前尚无定论，也存在一定的争议和持有风险），相对的波动会比其他数字货币小。所以，他们不仅可以在交易所交易使用以外，也可以在市场波动大时作为仓位调节的工具进行避险。例如我们认为市场下行想要空仓时，就可以把其他的数字货币换成USDT或USDC，以便来减少波动锁定利润。

八、如何选择数字货币交易平台？

这里不谈骇客攻击风险，单纯从交易所的选择来讲。交易所的风险主要在于大量上传销币、空气币、平台币接盘、中小型平台虚假交易量及跑路等问题。当然，平台安全系数低导致骇客经常串门的平台也要远离！

某一家交易平台就是为了服务自家团队一个传销币项目而开交易所，该团队先发了个空气币，然后导流至自家交易平台进行交易，操纵拉盘，最后断崖式下跌趋近归零。

目前有很多国人开的不知名平台，将伺服器设立于海外，大量上国内传销团队，空气团队的代币，狠割韭菜，这类平台往往主流币种无交易量。

最近火热的「交易即挖矿」类交易平台也存在巨大风险，其平台币运作类似于资金盘变种，每日矿工产出的代币依赖于后进入者大量接盘稳定币价，若无后来者接盘，则会惨烈暴跌，将后进者套在山顶，该模式不具可持续性。币安CEO赵长鹏称「交易挖矿」不但是变相ICO，还是高价ICO，用户要理性投资！

还有一些中小平台因缺乏交易量，利用空投糖果轰炸、伪造交易数据、机器人刷单等手段蒙骗交易者，捞一笔就跑路的也偶尔出现。建议大家选币安、OKX、Bitfinex等主流及老牌平台进行交易，避免被骗。

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